FİNANS SEKTÖRÜNDE YENİ SENETLEME STRATEJİSİ: SUPTECH

Finans sektöründe operasyonlara teknoloji dahil etmeden şirketlerin varlıklarını devam ettirmeleri artık mümkün değil. Faaliyetleri sürdürmek,
gelecekteki senaryoları tahmin etmek, hizmetleri iyileştirmek, gündemi yakalamak ve hatta önüne geçmek için teknolojiden yararlanan sektör bir yandan da binlerce kural ve düzenlemeye uymakla yükümlü. Denetleyici kurumları, finansal kuruluşların tüm bu kural ve düzenlemelere uymasını sağlamakla ilgiliyken, SupTech yani denetim teknolojisi de yetkililerin verileri daha etkin şekilde toplamasına, yönetmesine, belirli süreçleri dijitalleştirmesine
ve otomatikleştirmesine yardımcı olmaya odaklanıyor.Uluslararası Ödemeler Bankası (BIS) tarafından “denetimi desteklemek için denetleyici kurumlar tarafından yenilikçi teknolojinin kullanılması” olarak tanımlanan deneyim teknolojilerinin kullanımı, tüketiciyi koruyarak yeniliği sağlarken, finansal istikrar için de oldukça önemli fırsatlar yaratıyor.

Denetim sürecini kolaylaştırdığı ve denetimin etkinliğini artırdığı görülen bu teknolojilerin çalışma biçiminde, düzenleyiciler doğrudan firmalardan veri akışı alıyor. Veriler sistemlere yönlendiriliyor ve şüpheli işlemleri tespit etmek için makine öğrenimi ve yapay zekadan (AI) yararlanıyor. Düzenleyicilerin daha iyi kararlar almasına, denetim kalitesini iyileştirmesine ve düzenleyici süreçlerin verimliliğini artırmasına yardımcı olan teknolojiler,
otomatik veri toplama, kredi riski değerlendirilmesi, iş akışı yönetimi gibi dünya çapında birçok kullanıma sahip. Yenilikçi çözümlerin uygulanması için kullanılan teknolojiler, otomasyon maliyetlerini azaltabiliyor ve finansal kurumların denetiminde daha iyi sonuçlar elde edilmesine olanak tanıyor. Ekonomik İş Birliği ve Kalkınma Örgütü’nün (OECD), ”İş ve Finansta Yapay Zeka Araştırması”nda belirtildiği üzere, SupTech araçları tahmin yapmak
için kullanılırken, çoğunluğunun veri toplamak, analiz etmek veya iş akışlarını otomatikleştirmek için tasarlandığını gösteriyor. Bu teknolojinin kullanımının faydaları ise aşağıdaki gibi sıralanıyor:

Algılama yeteneklerini geliştirme

SupTech uygulamaları, yapay zeka araçları da dahil olmak üzere yolsuzlukla mücadele, kara para aklama, terörün finansmanı, dolandırıcılık gibi suistimal türlerini belirlemeyle çok ilgili. Çünkü davranış denetimi, farklı kaynaklardan gelen büyük miktarlarda parçalı, zamana duyarlı ve yapılandırılmamış verilerin analizine dayanıyor. Ek olarak, dijital teknolojiler bu suistimallerin ortaya çıkmasına olanak sağladığından, bunları tespit etmek ve bunlarla mücadele etmek için yeni araçlara ihtiyaç duyuluyor.

Yaptırım işlemlerinde verimliliğin artması

Soruşturma ve kovuşturma, çok fazla zaman ve kaynak gerektirdiğinden, yapay zeka araçları yaptırım eylemlerinde verimliliği önemli ölçüde artırabilir. Özellikle yetki- liler, genellikle kıt kaynakların olduğu bir ortamda, giderek daha karmaşık hale gelen vakalarla başa çıkmak için bu teknolojilerin faydalarını görüyor. Yapay zeka araçları, gönderimlerin biçim ve yapı gerekliliklerine uygun olmasını sağlayarak ve NLP gibi makine öğrenimi tekniklerini
kullanarak kanıtları analiz edip, büyük ölçekli kanıtları incelemek için yararlı olabiliyor. Genel olarak, AI araçları, prosedürleri ve büyük miktarda veri içeren tekrarlayan görevleri standartlaştırmak için uygun.

Değerli okuyucumuz,

Bu haberin detayını Business Türkiye dergisinde bulabilirsiniz.